Dirigeant & protection sociale
Prévoyance TNS ou dirigeant, santé, arrêt de travail, invalidité, décès, homme-clé et cohérence des garanties avec le statut et la rémunération.
Partenaires • Cabinets d’expertise comptable
Une expertise assurantielle globale pour compléter votre cabinet.
Vous connaissez l’entreprise, ses dirigeants, ses actifs et ses équilibres. Belfort Patrimoine intervient, à votre demande, sur les besoins assurantiels de vos clients : risques professionnels, immobilier, protection sociale, contrats collectifs, assurance emprunteur, retraite et épargne — sans se substituer à vos missions ni aux pôles déjà en place dans votre cabinet.
Premier échange entre professionnels, sans engagement et sans transmettre de nom ni de document client.
Quand nous solliciter ?
Une porte d’entrée unique pour les besoins assurantiels de vos clients.
Le cabinet garde la maîtrise de la relation. Vous choisissez les sujets que vous souhaitez nous confier, ponctuellement ou dans le cadre d’une collaboration récurrente.
Santé & prévoyance collectives
Mise en place, audit, renouvellement, hausse tarifaire, comparaison des garanties, catégories de salariés et accompagnement dans la durée.
IARD & risques professionnels
RC professionnelle, multirisque, locaux, biens et équipements, perte d’exploitation, flotte et véhicules professionnels, cyber et continuité d’activité selon les besoins.
Immobilier, SCI, GLI & PNO
Assurance des SCI et immeubles, PNO, multirisque immeuble, garantie loyers impayés, propriétaires bailleurs et articulation propriétaire / locataire.
Assurance emprunteur & financement
Analyse des garanties et du coût de l’assurance de prêt, délégation ou substitution lorsque le dossier s’y prête, pour les financements professionnels ou patrimoniaux.
Retraite, épargne & dispositifs collectifs
PER, retraite du dirigeant, PEE, PERECO, intéressement, abondement et solutions d’épargne lorsque le cabinet souhaite nous déléguer cette partie.
Votre cabinet a déjà un pôle patrimoine ou protection sociale ? Très bien : nous ne cherchons pas à le remplacer. Vous gardez vos compétences internes et nous complétons uniquement les risques ou dossiers que vous souhaitez externaliser.
À lire : un expert-comptable peut-il être courtier en assurance ? →
Ce que votre cabinet reçoit
Une intervention définie et un résultat lisible.
Le but n’est pas d’empiler des contrats. Il est de rendre la situation compréhensible, de distinguer les priorités et d’accompagner les démarches utiles.
Une mission complémentaire, jamais une concurrence interne. Le cabinet conserve la paie, les actes, la fiscalité, le conseil patrimonial et ses missions habituelles. Si vous disposez déjà d’un pôle patrimoine ou protection sociale, Belfort Patrimoine intervient uniquement sur les sujets assurantiels que vous choisissez de lui déléguer.
Un périmètre cadré
La question, les documents utiles et le rôle de chacun sont définis avant toute analyse.
Une lecture synthétique
Garanties, coûts, délais, exclusions ou articulations sont expliqués sans jargon inutile.
Des priorités
Les points de vigilance sont hiérarchisés afin de distinguer l’urgent, l’utile et ce qui peut attendre.
Des options expliquées
Lorsqu’une évolution est pertinente, les solutions possibles et leurs conséquences sont présentées au client.
Une restitution coordonnée
Le cabinet peut participer à l’échange et reste informé des éléments utiles avec l’accord du client.
Un suivi de mise en place
Les démarches auprès des assureurs et les prochaines étapes sont suivies dans le cadre convenu.
Le parcours de collaboration
Simple pour le cabinet, clair pour le client.
- 01Vous signalez une situation
Une question apparaît chez un dirigeant ou une entreprise. Le premier échange peut se faire sans document ni identité client.
- 02Nous cadrons ensemble
Le périmètre de la lecture, le rôle de chacun et la manière de présenter l’intervention au client sont définis.
- 03J’analyse et j’explique
Les besoins, garanties, coûts et points de vigilance sont rendus lisibles avant toute décision.
- 04Nous organisons la suite
La restitution, les démarches éventuelles et le suivi sont coordonnés avec le client et son cabinet.
Nos engagements
La confiance du client reste protégée.
Relation respectée
Vous gardez votre place d’interlocuteur de confiance et choisissez le niveau de coordination adapté.
Périmètre limité
Nous intervenons uniquement sur le besoin convenu. Aucun démarchage parallèle sur des sujets non sollicités.
Confidentialité
Les informations reçues sont limitées à la mission, traitées avec discrétion et protégées.
Transparence
Le rôle de chacun, les constats et les prochaines étapes sont expliqués clairement au client.
Échange entre professionnels
Une situation mérite-t-elle un second regard ?
Décrivez uniquement le sujet, sans communiquer le nom du client. Je vous rappelle ou vous réponds selon votre préférence.
Un premier échange de vingt minutes suffit pour vérifier si une intervention assurantielle serait réellement utile.
Présenter la situation
Quelques informations professionnelles suffisent.
Aucun dossier ni document client n’est demandé à cette étape.
Confidentialité : n’indiquez aucun nom de client, salarié ou bénéficiaire, ni aucune donnée médicale, fiscale ou bancaire.
Votre demande a bien été transmise à Violaine Le Guerch. Belfort Patrimoine reviendra vers vous selon la préférence indiquée.
À conserver ou à partager au sein du cabinet
L’offre assurantielle en une page.
La fiche récapitule les principaux sujets que vous pouvez nous confier, le déroulement de la collaboration et les engagements de Belfort Patrimoine.
Vous préférez appeler directement ?
Violaine Le Guerch vous répond.
Présentez simplement la situation générale, sans transmettre de données concernant le client.